Мероприятия, проводимые для субъектов малого и среднего предпринимательства
06.04.2021 07:37 Поддержка МСП в 2021 году
Льготное кредитование для субъектов малого и среднего предпринимательства и самозанятых граждан в рамках Программы Минэкономразвития России
Льготная конечная ставка определяется как ключевая ставка Банка России (действующая на дату заключения договора), увеличенная не более чем на 2,75 процентных пункта. С учетом нынешней ставки Банка России предельная ставка по кредиту будет составлять 7,25 % (в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 30.12.2018 № 1764).
Льготные кредиты можно взять в рублях РФ на конкретные цели:
· инвестиционные (например, покупка нового оборудования или помещения, реконструкция производства) - в размере от 500 тысяч до 2 миллиардов рублей сроком до 10 лет;
· на пополнение оборотных средств в размере от 500 тысяч
до 500 миллионов рублей сроком до 3 лет;· на рефинансирование кредитов;
· на развитие предпринимательской деятельности в размере
до 10 миллионов рублей сроком до 5 лет (по ставке, не превышающей 9,95% годовых).В число заемщиков включены субъекты малого и среднего предпринимательства и физические лица, применяющие специальный
налоговый режим «Налог на профессиональный доход»,
т.е. самозанятые.Имеется возможность заключать кредитные договоры (соглашения) с применением расчетов по отзывным или безотзывным аккредитивам.
Как получить деньги по госпрограмме?
Убедитесь, что ваш бизнес внесен в Единый реестр субъектов малого
и среднего предпринимательства. Информация в этот реестр должна попадать автоматически на основании сведений ЕГРЮЛ, ЕГРИП и данных налогового учета, но лучше проверить это перед походом в банк.Проверьте по ОКВЭД профиль вашего бизнеса – соответствует ли он перечню приоритетных отраслей (приложение к памятке). Причем он может быть, как основным профилем вашей работы, так и дополнительным.
Плюс к этому есть еще несколько общих обязательных требований к потенциальным Заемщикам:
· заемщик не относится к предприятию игорного бизнеса, не является нерезидентом Российской Федерации, не является кредитной, страховой организацией (за исключением потребительских кооперативов), инвестиционным, негосударственным пенсионным фондом, профессиональным участником рынка ценных бумаг, ломбардом, участником соглашений о разделе продукции, предприятием, осуществляющим производство и (или) реализацию подакцизных товаров, а также добычу и (или) реализацию полезных ископаемых, за исключением общераспространенных полезных ископаемых;
· бизнес должен быть зарегистрирован на территории России;
· организация не проходит процедуру банкротства, деятельность заемщика не приостановлена в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.
Обратитесь в банк – участник Программы Минэкономразвития
Приоритетные отрасли
На льготные кредиты и займы могут рассчитывать предприниматели и самозанятые граждане, которые работают в приоритетных для государства направлениях:
1. Сельское хозяйство и услуги в этой области.
2. Обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая переработка сельскохозяйственной продукции.
3. Производство и распределение электроэнергии, газа и воды.
4. Строительство.
5. Туристская деятельность и деятельность в области туристской индустрии в целях развития внутреннего и въездного туризма.
6. Деятельность в области информации и связи.
7. Транспортировка и хранение.
8. Деятельность в области здравоохранения.
9. Деятельность в области образования.
10. Водоснабжение, водоотведение, организация сбора, обработки и утилизации отходов, в том числе отсортированных материалов, а также переработка металлических и неметаллических отходов, мусора и прочих предметов во вторичном сырье, деятельность по ликвидации загрязнений.
11. Деятельность гостиниц и предприятий общественного питания (за исключением ресторанов).
12. Деятельность в области культуры, спорта.
13. Деятельность профессиональная, научная и техническая.
14. Деятельность в сфере бытовых услуг.
15. Деятельность в сфере розничной торговли на территории моногородов.
16. Деятельность в сфере розничной и (или) оптовой торговли при условии, что кредитный договор заключается на инвестиционные цели.
17. Предоставление в аренду (сдача внаем), за исключением предоставления по договорам финансовой аренды (лизинга), собственного недвижимого имущества (за исключением земельных участков, многоквартирных домов, жилых домов, квартир и иных жилых помещений) и собственного движимого имущества.
18. Деятельность в сфере розничной торговли при условии, что субъект малого предпринимательства является микропредприятием (за исключением случаев, указанных в пунктах 15 - 16 настоящего приложения).
Банки - участники программы Минэкономразвития
1
ПАО «Сбербанк России»
15
ПАО РОСБАНК
2
Банк ВТБ (ПАО)
16
АО «АЛЬФА-БАНК»
3
ПАО «Промсвязьбанк»
17
ПАО «Банк «Санкт-Петербург»
4
АО «Россельхозбанк»
18
«СДМ-Банк» (ПАО)
5
АО «Райффайзенбанк»
19
ПАО «БАНК УРАЛСИБ»
6
АО АБ «РОССИЯ»
20
Банк ПТБ (ООО)
7
ПАО Банк «ФК Открытие»
21
АО «Роял Кредит Банк»
8
АО «МСП Банк»
22
ПАО КБ «САММИТ БАНК»
9
ПАО «Газпромбанк»
23
АО «Солид Банк»
10
КБ «Москоммерцбанк» (АО)
24
ПАО «Транскапиталбанк»
11
ПАО «МТС-Банк»
25
«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО)
12
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
26
АО «Банк Акцепт»
13
ПАО «Совкомбанк»
27
ООО КБ «Алтайкапиталбанк»
14
Банк «Возрождение» (ПАО)
28
АО «Интерпрогрессбанк»
29
АО «ВЛАДБИЗНЕСБАНК»
46
АО «КОШЕЛЕВ-БАНК»
30
АО «БАНК «ВОЛОГЖАНИН»
47
АО «Кузнецкбизнесбанк»
31
АО «Банк ДОМ.РФ»
48
ООО Банк «Саратов»
32
АКБ «Ланта-Банк» (АО)
49
ПАО «САРОВБИЗНЕСБАНК»
33
АО «ГЕНБАНК»
50
Банк «ИТУРУП» (ООО)
34
АО КИБ «ЕВРОАЛЬЯНС»
51
ПАО БАНК «СИАБ»
35
АО «Банк Интеза»
52
«СИБСОЦБАНК» ООО
36
ПАО Банк «Кузнецкий»
53
ПАО Ставропольпромстройбанк
37
АО Банк Сургутнефтегазбанк»
54
ПАО «Томскпромстройбанк»
38
КБ «Долинск» (АО)
55
ПАО КБ «Центр-инвест»
39
АО Банк «Национальный стандарт»
56
ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК»
40
ПАО «НБД-Банк»
57
ООО банк «Элита»
41
АО «Нефтепромбанк»
58
КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО)
42
ПАО «НИКО-БАНК»
59
Банк «Левобережный» (ПАО)
43
АО «БАНК ОРЕНБУРГ»
60
ООО «ЖИВАГО БАНК»
44
ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»
61
ПАО Банк Зенит
45
Прио-Внешторгбанк (ПАО)
62
АО «Реалист Банк»
63
АКБ «НООСФЕРА» (АО)
83
КБ «Кубань Кредит» ООО
64
КБ «Гарант-Инвест» (АО)
84
АКБ «Энергобанк» (ПАО)
65
ПАО «Дальневосточный банк»
85
АО «Углеметбанк»
66
ООО КБ «Калуга»
86
АО «СМП Банк»
67
МОРСКОЙ БАНК (АО)
87
РНКБ Банк (ПАО)
68
Банк «Снежинский» АО
88
ООО «Примтеркомбанк»
69
ООО «Банк Стандарт-Кредит»
89
ПАО «Экспобанк»
70
КБ «СТРОЙЛЕСБАНК» (ООО)
90
АКБ «Алмазэргиэнбанк» АО
71
ООО «Хакасский муниципальный банк»
91
АКБ «Фора-Банк» (АО)
72
ОАО «Юг-Инвестбанк»
92
АО «Автоградбанк»
73
ПАО «АК БАРС» БАНК
93
ПАО «Банк СГБ»
74
АКБ «АКТИВ БАНК» (ПАО)
94
ПАО «МИнБанк»
75
КБ «Байкалкредобанк» (ПАО)
95
ПАО «Акибанк»
76
АО Банк «Северный морской путь» (СМП)
96
ООО «Камский коммерческий банк»
77
ООО КБ «Газтрансбанк»
97
АО КБ «Хлынов»
78
АО «Руна - Банк»
98
АО АИКБ «Енисейский объединенный банк»
79
ООО КБ «Новый Век»
99
ПАО «Меткомбанк»
80
ЗАО Банк «ВЕНЕЦ»
100
АО «Банк ЧБРР»
81
Братский АНКБ
101
АО «Майкопбанк»
82
КБ «Спутник» (ПАО)
102
ПАО УКБ «Новобанк»
103
ПАО «Норвик Банк»
107
ПАО «РосДорБанк»
104
АО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК»
108
ООО КБ «Мегаполис»
105
ПАО МИБ «Далена»
109
ООО КБЭР «Банк Казани»
106
ООО ИКБР «ЯРИНТЕРБАНК»
Кредиты АО «МСП банк» для самозанятых граждан
Цель кредитования: на организацию и развитие предпринимательской деятельности самозанятых граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, применяющих специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», осуществляемой в соответствии с требованиями законодательства РФ.
Кредит АО «МСП банк»
Сумма
Срок
Процентная ставка
Без обеспечения
от 50 тыс. до 1 млн. рублей
до 3 лет
7,5% годовых
При наличии обеспечения
от 1 до 5 млн. рублей
до 5 лет
7,5% годовых
Требования к Заемщику:
· физическое лицо, в том числе индивидуальный предприниматель, применяющее специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход»;
· заявляемый доход от текущей деятельности покрывает расходы на обслуживание и погашение кредита;
· отсутствие у Заемщика отрицательной кредитной истории.
Расчетный счет для оформления кредита может быть открыт в любом банке.
Направления деятельности Микрокредитной компании «Смоленский областной фонд поддержки предпринимательства»
· Финансовая поддержка субъектов малого и среднего предпринимательства и самозанятых граждан Смоленской области с использованием механизма микрофинансирования (контактные лица http://www.sofpmp.ru/contacts/).
· Предоставление Гарантийным фондом поручительств по обязательствам субъектов малого и среднего предпринимательства и организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов МСП (контактные лица http://www.sofpmp.ru/contacts/).
· Реализация программ льготного лизинга АО «РЛК Ярославской области» (льготные условия приобретения в лизинг промышленного и высокотехнологичного оборудования, а также оборудования для переработки и хранения сельскохозяйственной продукции). Ставки по лизинговым контрактам составляют 6 % для оборудования российского производства и 8 % – для импортного. Первоначальный взнос по договору лизинга – от 10 % (более подробная информация по ссылке http://www.sofpmp.ru/lgotnyj-lizing-dlya-sub-ektov-msp/ и по телефонам 8 (4812) 777-077 (доб. 122),+7-919-043-11-61).
· Реализация Программы льготного кредитования АО «МСП «Банк» (https://www.mspbank.ru/).
· В рамках соглашения с Федеральным Фондом развития промышленности обеспечивает льготные условия финансирования проектов, направленных на разработку новой высокотехнологичной продукции, импортозамещение, лизинг производственного оборудования, реализацию станкостроительных проектов, цифровизацию действующих производств, производство предприятиями ОПК высокотехнологичной продукции гражданского или двойного назначения, производство комплектующих, маркировку лекарств и повышение производительности труда (более подробная информация по ссылке http://www.sofpmp.ru/fond-razvitiya-promyshlennosti/ и по телефону +7 (4812) 777-077 доб.121, 118)
Финансовая поддержка субъектов малого и среднего предпринимательства и самозанятых граждан Смоленской области Микрокредитной компанией «Смоленский областной фонд поддержки предпринимательства»
№ п/п
Микрозайм
Получатели
Сумма, рублей
Срок
Процентная ставка
1
«СТАРТАП» без залога
Вновь зарегистрированные и действующие менее 1 года субъекты МСП Смоленской области, ранее не получавшие микрозаймы в Фонде
150 000
36 месяцев
3%
2
На разработку компьютерного программного обеспечения, консультационные услуги в данной области и другие сопутствующие услуги
Субъекты МСП Смоленской области, имеющие в качестве основного/дополнительного вида деятельности предпринимательскую деятельность соответствующую классу 62 «Разработка компьютерного программного обеспечения, консультационные услуги в данной области и другие сопутствующие услуги» раздела J «Деятельность в области информации и связи» ОКВЭД, а также представившие не менее одного реализованного/действующего договора (контракта) в сфере разработки программного обеспечения.
2 000 000
36 месяцев
5%
3
На производство антисептических и дезинфицирующих средств
Субъекты МСП, представившие заключение Департамента промышленности и торговли Смоленской области, о целесообразности предоставления микрозайма
3 000 000
36 месяцев
1%
4
Обрабатывающее производство
Субъекты МСП, имеющие и осуществляющие в качестве основного вида деятельности предпринимательскую деятельность, соответствующую разделу С «Обрабатывающие производства» ОКВЭД
3 000 000
36 месяцев
8%
5
Сельское хозяйство, лесное хозяйство, охота, рыболовство, рыбоводство
Субъекты МСП, имеющие и осуществляющие в качестве основного вида деятельности предпринимательскую деятельность, соответствующую разделу А «Сельское, лесное хозяйство, охота, рыболовство, рыбоводство» ОКВЭД
2 000 000
36 месяцев
8%
6
Сельское хозяйство, лесное хозяйство, охота, рыболовство, рыбоводство (при наличии заключения Департамента Смоленской области по сельскому хозяйству и продовольствию)
Субъекты МСП, имеющие и осуществляющие в качестве основного вида деятельности предпринимательскую деятельность, соответствующую разделу А «Сельское, лесное хозяйство, охота, рыболовство, рыбоводство» ОКВЭД
3 000 000
36 месяцев
5% - приобретение с/х техники под ее залог
1% - для посева льна-долгунца
7
Торговля оптовая и розничная; ремонт автотранспортных средств и мотоциклов
Субъекты МСП, имеющие и осуществляющие в качестве основного вида деятельности предпринимательскую деятельность, соответствующую разделу G «Торговля оптовая и розничная; ремонт автотранспортных средств и мотоциклов» ОКВЭД
2 000 000
24 месяца
10%
8
Деятельность по предоставлению мест для временного проживания, деятельность туристических агентств и прочих организаций, предоставляющих услуги в сфере туризма
Субъекты МСП, имеющие и осуществляющие в качестве основного вида деятельности предпринимательскую деятельность, соответствующую классу 55 «Деятельность по предоставлению мест для временного проживания» раздела I «Деятельность гостиниц и предприятий общественного питания» и классу 79 «Деятельность туристических агентств и прочих организаций, предоставляющих услуги в сфере туризма» раздела N «Деятельность административная и сопутствующие дополнительные услуги» ОКВЭД
2 000 000
36 месяцев
5%
9
Иные виды деятельности
Субъекты МСП Смоленской области
2 000 000
24 месяца
8%
10
Самозанятым гражданам
Физические лица, не являющиеся индивидуальными предпринимателями и применяющие специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход», зарегистрированные и осуществляющие деятельность на территории Смоленской области
200 000
36 месяцев
1/2 ключевой ставки Банка России, установленной на дату заключения договора микрозайма
11
Продукт «ФРАНШИЗА»
Субъекты МСП Смоленской области
300 000 -2 000 000
36 месяцев
3% годовых
При введении режима повышенной готовности или режима чрезвычайной ситуации срок действия микрозайма не может превышать 24 месяца, процентная ставка равна ключевой ставке ЦБ на дату подписания договора микрозайма, если более низкие процентный ставки не предусмотрены Правилами предоставления микрозаймов.
Правительство утвердило новую меру поддержки бизнеса из наиболее пострадавших отраслей. По программе ФОТ 3.0 предприниматель с 9 марта по 1 июля 2021 года может взять кредит по ставке 3%.
Как получить новый льготный кредит по ставке 3%
Кто может получить кредит?
· Микро- и малые предприятия, крупный и средний бизнес, социально ориентированные НКО, индивидуальные предприниматели (за исключением ИП, не имеющих наёмных работников), получившие ранее кредиты по программе ФОТ 2.0, в рамках которой они должны до 1 марта сохранять численность работников.
На что можно взять кредит?
· На восстановление предпринимательской деятельности, в том числе на выплату заработной платы работникам или, например, платежей по процентам и основному долгу по кредитным договорам. За исключением выплаты дивидендов, выкупа собственных акций или долей в уставном капитале, осуществления благотворительности.
По какому ОКВЭД можно получить кредит?
· Микро- и малые предприятия – по основному или дополнительному кодам ОКВЭД, относящимся к наименее восстановившимся отраслям, средние и крупные предприятия – только по основному.
Список ОКВЭД наименее восстановившихся отраслей
Сфера деятельности, наименование вида экономической деятельности
Код ОКВЭД 2
Гостиничный бизнес
55
Деятельность по предоставлению продуктов питания и напитков
56
Деятельность в области демонстрации кинофильмов
59.14
Деятельность туристических агентств и прочих организаций, предоставляющих услуги в сфере туризма
79
Деятельность по организации конференций и выставок
82.3
Деятельность санаторно-курортных организаций
86.90.4
Деятельность творческая, деятельность в области искусства и организации развлечений
90
Деятельность музеев
91.02
Деятельность зоопарков
91.04.1
Деятельность в области спорта, отдыха и развлечений
93
Деятельность физкультурно-оздоровительная
96.04
Период выдачи кредитов
· С 9 марта по 1 июля 2021 года.
На какой срок можно взять кредит?
· Не более 12 месяцев.
Максимальная сумма кредита
Определение максимального размера кредита будет зависеть от численности работников заёмщика, умноженной на МРОТ (12 792 руб.) и на срок 12 месяцев, но в любом случае не может превышать 500 млн рублей.
Как выплачивать кредит?
• В течение первых 6 месяцев отсутствуют выплаты по основному долгу и процентам.
• В течение последующих 6 месяцев происходит погашение кредита равными долями ежемесячно, а также выплата процентов.
ВАЖНО
Кредитный договор не предусматривает взимания комиссий, сборов и иных платежей, за исключением штрафных санкций в случае неисполнения условий договора.
Условия получения кредита
• В отношении компании на дату заключения договора не введена процедура банкротства, а ИП не прекратил деятельность в качестве индивидуального предпринимателя.
• НКО должны быть включены в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций, в наибольшей степени пострадавших от пандемии.
• Компания по состоянию на 1 января 2021 года должна осуществлять деятельность в одной или нескольких отраслях, требующих поддержки для восстановления предпринимательской деятельности.
• Предприниматель должен в течение всего срока действия кредита сохранить 90% численности работников. Данные будут сравниваться с информацией, указанной в системе ФНС России.
• Компания или предприниматель должны числиться в реестре МСП, или в Едином государственном реестре юридических лиц, или в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей по состоянию на 1 января 2021 года.
Где можно взять кредит?
Предприниматель самостоятельно выбирает банк из числа участников программы.
Перечень российских кредитных организаций для заключения соглашений о предоставлении субсидии из федерального бюджета на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2021 году юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям на восстановление предпринимательской деятельности
